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第一章我國(guó)零售銀行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析9
第一節(jié)國(guó)際銀行業(yè)發(fā)展金融環(huán)境分析9
一全球資本擴(kuò)張趨勢(shì)9
二金融重商主義分析10
三雙重夾擊下零售銀行業(yè)務(wù)發(fā)展分析10
第二節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析11
一銀行業(yè)相關(guān)指標(biāo)分析17
二零售銀行業(yè)務(wù)相關(guān)影響因素重點(diǎn)分析19
三2014年2020年經(jīng)濟(jì)環(huán)境-20
第三節(jié)2020年我國(guó)零售銀行業(yè)發(fā)展政策環(huán)境分析24
一財(cái)政政策24
二金融貨幣政策26
三匯率政策31
第四節(jié)-零售銀行業(yè)務(wù)重點(diǎn)關(guān)注行業(yè)分析33
一證券市場(chǎng)發(fā)展解析33
二房地產(chǎn)汽車(chē)行業(yè)回暖34
第五節(jié)新巴塞爾協(xié)議對(duì)中資銀行未來(lái)發(fā)展的影響59
一新巴塞爾協(xié)議對(duì)中國(guó)銀行業(yè)的考驗(yàn)59
二執(zhí)行新巴塞爾協(xié)議對(duì)我國(guó)銀行業(yè)的影響分析62
12020年起部分銀行執(zhí)行新巴塞爾協(xié)議62
2加強(qiáng)銀行系統(tǒng)在遭遇突發(fā)事件時(shí)抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力62
3對(duì)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行資本充足率的監(jiān)管62
三新巴塞爾協(xié)議與中國(guó)商業(yè)銀行提高資本充足率的對(duì)策研究63

第二章2020年我國(guó)零售銀行業(yè)務(wù)總體發(fā)展情況分析65
第一節(jié)零售銀行業(yè)務(wù)總體發(fā)展情況65
一信貸規(guī)模擴(kuò)大，而息差收入下降65
二以手續(xù)費(fèi)及傭金為主的中間業(yè)務(wù)的占比提高66
三在衍生金融工具理財(cái)產(chǎn)品創(chuàng)新等方面仍有許多不足66
第二節(jié)國(guó)內(nèi)零售銀行業(yè)務(wù)市場(chǎng)發(fā)展格局分析67
一中資銀行零售銀行業(yè)務(wù)發(fā)展情況67
二外資銀行在華發(fā)展動(dòng)態(tài)分析70
第三節(jié)國(guó)內(nèi)上市銀行零售銀行業(yè)務(wù)對(duì)比分析73
一商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)發(fā)展策略分析73
二零售銀行重點(diǎn)業(yè)務(wù)同業(yè)對(duì)比分析74
1零售存款業(yè)務(wù)同業(yè)對(duì)比分析74
2零售貸款業(yè)務(wù)同業(yè)對(duì)比分析75
3個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)同業(yè)對(duì)比分析76
4信用卡業(yè)務(wù)同業(yè)對(duì)比分析78
三零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)渠道同業(yè)對(duì)比分析79
1手機(jī)銀行業(yè)務(wù)79
2自助設(shè)備投放80
3網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)80
第四節(jié)全國(guó)重點(diǎn)省市銀行零售業(yè)務(wù)市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r調(diào)查82
一上海市82
二北京市84
三深圳市84
四天津市85
五重慶市86
六其他省市87
第五節(jié)2016-2020年我國(guó)商業(yè)銀行零售銀行業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)分析88

第三章零售銀行存款業(yè)務(wù)市場(chǎng)分析及預(yù)測(cè)92
第一節(jié)存款規(guī)模分析92
一2020年存款數(shù)據(jù)及解析92
1增長(zhǎng)迅速92
27月份居民戶(hù)存款負(fù)增長(zhǎng)92
二經(jīng)濟(jì)態(tài)勢(shì)對(duì)居民儲(chǔ)蓄存款的影響分析93
第二節(jié)2020年存款結(jié)構(gòu)分析94
一人民幣各項(xiàng)存款持續(xù)增加94
二居民戶(hù)存款呈少增態(tài)勢(shì)95
三企業(yè)存款增加較多95
第三節(jié)2020年我國(guó)居民儲(chǔ)蓄存款特點(diǎn)分析96
一貨幣活期化趨勢(shì)明顯96
二再現(xiàn)儲(chǔ)蓄“搬家”現(xiàn)象97
第四節(jié)2020年2014我國(guó)商業(yè)銀行存款市場(chǎng)發(fā)展預(yù)測(cè)98

第四章2016-2020年我國(guó)商業(yè)銀行存款產(chǎn)品創(chuàng)新研究100
第一節(jié)國(guó)外商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計(jì)100
一國(guó)外商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計(jì)與創(chuàng)新研究100
二國(guó)外商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計(jì)的特點(diǎn)及對(duì)我國(guó)的借鑒101
第二節(jié)我國(guó)商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計(jì)103
一我國(guó)商業(yè)銀行存款產(chǎn)品及其特點(diǎn)103
二近年我國(guó)商業(yè)銀行存款產(chǎn)品創(chuàng)新及其評(píng)價(jià)104
第三節(jié)2020年我國(guó)商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計(jì)創(chuàng)新研究107
一中外商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異分析107
二2020年我國(guó)商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計(jì)的背景分析111
三我國(guó)商業(yè)銀行存款產(chǎn)品設(shè)計(jì)的創(chuàng)新研究112

第五章零售銀行貸款業(yè)務(wù)市場(chǎng)分析及預(yù)測(cè)114
第一節(jié)2020年信貸數(shù)據(jù)及特點(diǎn)解析114
一信貸資金主要集中于政府投資114
二空轉(zhuǎn)資金占今年新增信貸資金的20%左右114
三票據(jù)融資與短期貸款替代關(guān)系114
四7月份個(gè)人信貸業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)抬頭115
第二節(jié)個(gè)人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)主要拉動(dòng)因素分析116
一資本市場(chǎng)異�；钴S116
二經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)暖激發(fā)個(gè)人消費(fèi)活力117
第三節(jié)零售銀行個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款發(fā)展的市場(chǎng)機(jī)遇分析117
一個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款市場(chǎng)機(jī)遇分析117
二個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款的客戶(hù)定位分析119
第四節(jié)金融脫媒現(xiàn)象分析119
一間接融資比例下降趨勢(shì)不可逆轉(zhuǎn)120
二金融脫媒對(duì)我國(guó)商業(yè)銀行業(yè)的壓力已經(jīng)顯現(xiàn)120
三金融脫媒背景下我國(guó)銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)模式轉(zhuǎn)型分析121
四汽車(chē)金融公司市場(chǎng)占有率首次超過(guò)商業(yè)銀行123
第五節(jié)下半年貨幣信貸增速運(yùn)行預(yù)測(cè)125
一下半年個(gè)人信貸將成主力125
二貨幣供應(yīng)保持較快增長(zhǎng)具備有利條件126
三下半年存貸款結(jié)構(gòu)將有所優(yōu)化126
四2020年新增貸款絕對(duì)額依然不低127

第六章零售銀行中間業(yè)務(wù)市場(chǎng)分析及預(yù)測(cè)129
第一節(jié)中間業(yè)務(wù)市場(chǎng)整體分析129
一2020年商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)總體運(yùn)行分析129
1中間業(yè)務(wù)占比快速增加129
2中間業(yè)務(wù)多元盈利格局正逐步形成129
3代銷(xiāo)基金業(yè)務(wù)下降明顯129
4理財(cái)和代理保險(xiǎn)等業(yè)務(wù)量上升130
二各行中間業(yè)務(wù)均有較大突破131
三下半年中間業(yè)務(wù)面臨較大挑戰(zhàn)131
第二節(jié)我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)細(xì)分分析131
一商業(yè)銀行第三方存管業(yè)務(wù)對(duì)比分析132
1股份制銀行間第三方存管業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)激烈132
2股份制商業(yè)銀行第三方存款業(yè)務(wù)特點(diǎn)比較132
二商業(yè)銀行基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)對(duì)比分析133
1銀行基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)收入下降133
2銀行壟斷的基金銷(xiāo)售模式正被多元化渠道弱化134
三商業(yè)銀行銀保業(yè)務(wù)對(duì)比分析134
1銀保業(yè)務(wù)成為銀行利潤(rùn)新增長(zhǎng)點(diǎn)134
22020年銀保業(yè)務(wù)動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)135
四2020年短期融資券發(fā)行情況與利差分析135
第三節(jié)20162020年我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展SWOT分析140
一優(yōu)勢(shì)分析140
二劣勢(shì)分析141
三機(jī)遇分析142
四挑戰(zhàn)分析142
第四節(jié)未來(lái)我國(guó)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展對(duì)策分析145
一走差異化道路145
二建立科學(xué)管理體系145
三培養(yǎng)高素質(zhì)人才145

第七章2016-2020年私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢(shì)預(yù)測(cè)147
第一節(jié)中國(guó)私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀147
一私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展前景廣闊147
二私人銀行業(yè)務(wù)需要專(zhuān)業(yè)化經(jīng)營(yíng)154
三私人銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)模式有待進(jìn)一步完善154
第二節(jié)設(shè)立私人銀行專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)的意義與重要作用157
一建立和完善低中高端客戶(hù)相結(jié)合的零售銀行服務(wù)體系157
二改善國(guó)內(nèi)銀行的收入結(jié)構(gòu)157
三建立健全私人銀行風(fēng)險(xiǎn)管理體系,完善內(nèi)部控制制度158
四加強(qiáng)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行成本控制和核算管理158
五培養(yǎng)專(zhuān)業(yè)高素質(zhì)的營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍158
第三節(jié)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行設(shè)立私人銀行專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)的可行性分析159
一商業(yè)銀行綜合實(shí)力顯著增強(qiáng)159
二私人銀行業(yè)務(wù)體系已基本形成159
三私人銀行業(yè)務(wù)具備較有效的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度159
第四節(jié)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)化經(jīng)營(yíng)案例分析160
一探索私人銀行專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)的運(yùn)作模式160
二強(qiáng)化私人銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制體制160
三加強(qiáng)私人銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)161
四加強(qiáng)與國(guó)際先進(jìn)銀行建立深層次私人銀行業(yè)務(wù)合作161

第八章我國(guó)零售銀行消費(fèi)者偏好分析162
第一節(jié)零售銀行消費(fèi)者偏好分析162
第二節(jié)零售銀行消費(fèi)者偏好分析的價(jià)值體現(xiàn)162
一消費(fèi)者偏好是決定銀行產(chǎn)品價(jià)值的關(guān)鍵因素162
二消費(fèi)者偏好分析是體現(xiàn)市場(chǎng)細(xì)分的主要內(nèi)容163
三消費(fèi)者偏好分析是銀行實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù)的堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)163
四消費(fèi)者偏好分析是國(guó)內(nèi)銀行提升競(jìng)爭(zhēng)力的重要手段164
第三節(jié)零售銀行消費(fèi)者偏好的分析方法164
一零售銀行消費(fèi)者偏好的分類(lèi)165
1顯性偏好165
2隱性偏好165
3未來(lái)偏好166
二構(gòu)建零售銀行消費(fèi)者偏好指標(biāo)體系167
三零售銀行消費(fèi)者偏好的主要研究方法168
第四節(jié)運(yùn)用零售銀行消費(fèi)者偏好分析實(shí)施差異化策略168

第九章中國(guó)商業(yè)銀行零售客戶(hù)終身價(jià)值管理分析170
第一節(jié)銀行業(yè)零售客戶(hù)終身價(jià)值應(yīng)用現(xiàn)狀170
一客戶(hù)識(shí)別現(xiàn)狀170
二客戶(hù)維系現(xiàn)狀170
三客戶(hù)區(qū)分現(xiàn)狀171
第二節(jié)中國(guó)商業(yè)銀行零售客戶(hù)終身價(jià)值構(gòu)成因素分析172
第三節(jié)中國(guó)商業(yè)銀行零售客戶(hù)終身價(jià)值的影響因素173
一個(gè)人因素對(duì)于客戶(hù)終身價(jià)值的影響173
二微觀環(huán)境對(duì)商業(yè)銀行零售客戶(hù)終身價(jià)值的影響175
三宏觀環(huán)境對(duì)商業(yè)銀行零售客戶(hù)終身價(jià)值的影響177
第四節(jié)2016-2020年我國(guó)零售銀行客戶(hù)價(jià)值開(kāi)發(fā)策略分析178

第十章2016-2020年零售銀行渠道建設(shè)情況分析180
第一節(jié)2020年我國(guó)零售銀行渠道建設(shè)現(xiàn)狀180
第二節(jié)提升商業(yè)銀行零售渠道競(jìng)爭(zhēng)力的策略分析181
一優(yōu)化網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)體系181
二產(chǎn)品創(chuàng)新提升銷(xiāo)售成功率182
三構(gòu)建營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)平臺(tái)182
四加快流程再造以及渠道整合182
五注重信息反饋183
六打造高素質(zhì)人才體系183
第三節(jié)我國(guó)零售銀行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)分析184
一我國(guó)零售銀行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)的現(xiàn)狀及不足184
二國(guó)外銀行業(yè)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)分析184
三網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)的決定因素分析185
四未來(lái)物理網(wǎng)點(diǎn)選擇及轉(zhuǎn)型研究185
第四節(jié)我國(guó)商業(yè)銀行財(cái)富管理中心建設(shè)情況189
一我國(guó)財(cái)富管理中心建設(shè)及業(yè)務(wù)發(fā)展情況分析189
1國(guó)內(nèi)銀行財(cái)富管理中心建設(shè)情況分析189
2財(cái)富客戶(hù)服務(wù)需求調(diào)研190
二我國(guó)商業(yè)銀行財(cái)富管理中心理財(cái)業(yè)務(wù)核心競(jìng)爭(zhēng)力分析190
1業(yè)務(wù)模式整合190
2產(chǎn)品研發(fā)191
3市場(chǎng)開(kāi)拓191
4服務(wù)提升192
5專(zhuān)家團(tuán)隊(duì)建設(shè)192
6風(fēng)險(xiǎn)管理193
三財(cái)富中心財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式分析193
1以專(zhuān)業(yè)理財(cái)為基礎(chǔ)，打造特色理財(cái)規(guī)劃核心競(jìng)爭(zhēng)力194
2以?xún)?yōu)質(zhì)服務(wù)為支持，確�？蛻�(hù)利益最大化194
3以特色活動(dòng)為手段，提高高端客戶(hù)忠誠(chéng)度194
4以“走出去”營(yíng)銷(xiāo)為輔助，大力挖掘高端潛力客戶(hù)195
四我國(guó)商業(yè)銀行財(cái)富管理中心業(yè)務(wù)改進(jìn)舉措分析195
1建議制定專(zhuān)屬理財(cái)預(yù)約制度，凸現(xiàn)財(cái)富中心管理優(yōu)勢(shì)195
2建議增加理財(cái)經(jīng)理的后備支持，確保理財(cái)經(jīng)理專(zhuān)業(yè)理財(cái)195
3建議實(shí)行高端客戶(hù)推薦制度，確保高端客戶(hù)的穩(wěn)定積累195

第十一章2016-2020年我國(guó)零售銀行定價(jià)策略分析197
第一節(jié)我國(guó)零售銀行業(yè)務(wù)定價(jià)權(quán)變遷分析197
一定價(jià)權(quán)歸屬的背景197
二商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)價(jià)格的內(nèi)容及其定價(jià)的目標(biāo)197
第二節(jié)商業(yè)銀行定價(jià)原則分析198
一實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)最大化198
二提高市場(chǎng)份額198
三適應(yīng)價(jià)格競(jìng)爭(zhēng)198
四篩選客戶(hù)199
第三節(jié)我國(guó)商業(yè)銀行零售銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品定價(jià)存在的問(wèn)題199
一客戶(hù)對(duì)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品定價(jià)存在誤區(qū)199
二忽視產(chǎn)品和服務(wù)成本核算的重要性199
三傳統(tǒng)的中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品定價(jià)體制缺乏彈性200
第四節(jié)2016-2020年我國(guó)商業(yè)銀行零售銀行業(yè)務(wù)產(chǎn)品合理定價(jià)的對(duì)策200
一建立會(huì)計(jì)核算體系，推行全面成本管理200
二實(shí)施市場(chǎng)細(xì)分200
三建立中間業(yè)務(wù)的監(jiān)督機(jī)制201

 

 

 

 

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